一张图:普通投资者容易犯下的五大错误

2018-10-10 14:30:51 拾斤 13677
一张图,揭示了人类投资时的主要心理局限。事实证明,这些错误的生存本能在数百万年的时间里被硬连接到我们的大脑中,当我们试图做出合理的财务决策时,它们变得非常麻烦。 为了克服这些直觉,投资者需要采用简单的系统,规则和程序,以确保我们所做的货币决策符合我们最佳的长期利益。

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要避免的六个心理陷阱


错误①:寻求确认你自己的观点

说服自己特定的股票或策略是正确的,而不考虑相互矛盾的证据,往往可能造成不必要的损失。

解决方案:欢迎与您自己相悖的观点 最好的投资者知道他们容易受到确认偏见的影响,并积极提出问题并寻求不同意他们自己的合格意见。体贴分歧的力量是一件好事。

错误②:将近期事件与持续趋势相关联

最常见也是最危险投资错误之——就是相信当前的趋势会持续下去。 在心理学方面,这被称为近度偏见,或在评估未来发生事件的可能性时更加重视近期事件 。

例如,投资者可能会认为,由于股票近期表现良好,未来也会表现良好,因此选择在高位购买更多该股票。

解决方案:重新平衡 避免这种冲动和错误决策的最佳方法是提前投入组合分配(即60%股票,40%债券),然后定期重新平衡。 这有效地确保您购买低价并且卖得很高。

当股票走势良好时,你卖掉其中一些股票以购买投资组合中低权重部分的其他资产,反之亦然。

错误③:过度自信

非常成功且受到驱动的人通常认为他们在投资方面与他们生活的其他方面一样好。然而,这种过度自信是一种常见的认知偏见:我们不断高估自己的能力,知识和未来前景。

解决方案:真实并诚实 通过承认你没有特别的优势,你给自己一个巨大的优势——将击败那些过于自信的投资者,他们相信自己可以超越自我。

如果你无法预测未来,最重要的是承认它。如果确实你无法做出预测而你还是尝试了,那么这真的是自杀。

错误④:摇摆不定

在寻求建立金融财富方面取得巨大成功是很诱人的,但做交易时摆动不定更多时候也意味着三振出局。

解决方案:长远思考 最佳投资方式是实现可持续的长期回报。不要被华尔街的短期噪音分散注意力,重新定位你的方法来长期建立财富。

错误⑤:本土偏见

本土偏见指的是——人们倾向于在他们熟悉的市场中投入过重的比例。本土偏见会让你在熟悉的领域中占比加重,在某些情况下会对你的投资组合造成严重破坏。

解决方案: 在不同的资产类别和不同的国家进行多样化分散投资。

从2000年到2009年,标准普尔500指数每年仅回报1.4%,但国外市场却表现良好。 国际股票每年收益3.9%,新兴市场每年收益16.2%。无论如何,多元化的投资组合都会做得很好。

行情

美元指数 95.20 0.13 0.13%
欧元美元 1.1567 -0.0012 -0.1%
英镑美元 1.3145 -0.0007 -0.05%
美元日元 112.14 0.37 0.33%
美元人民币 6.9260 0.0092 0.13%
现货黄金 1225.50 -1.56 -0.13%
现货白银 14.677 -0.017 -0.12%
美原油 71.94 0.16 0.22%
澳元美元 0.7122 -0.0008 -0.11%
美元加元 1.2995 0.0004 0.03%
上证指数 2568.14 0.04 0%
日经225 22482.61 211.31 0.95%
英国FT 7029.22 33.31 0.48%
德国DAX 11614.16 90.35 0.78%
纳斯达克 7430.74 -66.15 -0.88%