【特朗普政府拟重塑反洗钱监管体系 财政部或获核心裁量权】 据《华尔街日报》报道，特朗普政府正计划对美国反洗钱规则进行重大改革，旨在重构当前用于识别非法金融交易的监管体系。一份已分发给全国银行业监管机构的草案显示，美国财...

【特朗普政府拟重塑反洗钱监管体系 财政部或获核心裁量权】 据《华尔街日报》报道，特朗普政府正计划对美国反洗钱规则进行重大改革，旨在重构当前用于识别非法金融交易的监管体系。一份已分发给全国银行业监管机构的草案显示，美国财政部提议在该体系中发挥更核心的协调与裁量作用。长期以来，银行业批评现行反洗钱监管过于侧重“技术性合规”，而非实际风险防控。此次改革草案部分回应了行业诉求，有望赋予财政部下属的金融犯罪执法局（FinCEN）一项关键权力：否决其他监管机构对银行违反《银行保密法》的认定。若该提案最终实施，在财政部认定为“纯技术性违规”的情况下，银行可避免因此类反洗钱系统问题受到处罚，此举是特朗普政府推动金融监管松绑的最新动向。银行业普遍欢迎本届政府在资本要求、贷款限制等方面放宽监管并加强对联邦监督机构的约束，此次反洗钱体系调整若落地，将进一步改变美国金融合规监管的格局与执行逻辑。