【华尔街大胜，银行资本最高直降7.8%，美联储新版《巴塞尔协议》终落地】 ⑴ 美国银行监管机构周四正式公布备受期待的《巴塞尔协议终局》修订草案，华尔街银行取得里程碑式胜利。新规则大幅削弱了2023年原版方案，当时部分银...

【华尔街大胜，银行资本最高直降7.8%，美联储新版《巴塞尔协议》终落地】 ⑴ 美国银行监管机构周四正式公布备受期待的《巴塞尔协议终局》修订草案，华尔街银行取得里程碑式胜利。新规则大幅削弱了2023年原版方案，当时部分银行面临高达20%的资本金增幅。 ⑵ 根据最新提案，华尔街大型银行的资本要求将下降4.8%，这为贷款发放、股息分红和股票回购释放了数百亿美元的资金。资产规模在1000亿至2500亿美元之间的地区银行资本将下降5.2%，而资产低于1000亿美元的小型银行资本降幅最大，达到7.8%。 ⑶ 美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)预计将于周四批准该草案并开始征求公众意见，这开启了新一轮行业游说周期，因为银行正急于了解自身相对于同行的具体处境。 ⑷ 美联储负责监管的副主席鲍曼表示，修改后的资本要求仍将保持“稳健”，旨在更好地使监管与风险相匹配。而她的前任、民主党人迈克尔·巴尔则计划投反对票，称这些修改“既无必要也不明智”。 ⑸ 此次修订历时数年，源于华尔街银行发起的前所未有的运动，旨在减轻它们声称抑制经济的危机后规则。批评者警告，在 geopolitical 风险和私人信贷风险激增之际，此举将削弱金融体系的安全保障。 ⑹ 除了《巴塞尔协议》最终规则外，美联储还提议对全球系统重要性银行(GSIB)的附加费进行调整，更新经济投入指标并调整短期融资风险的计算方式。摩根士丹利分析师本月估计，大型银行目前持有约1750亿美元的超额资本，新规的明确将使其能够开始释放这些资金用于放贷和回购。